职场AI进阶 豆包×财务培训文档（8月第2期）

课程概览

💎

特邀嘉宾-何新宇

Lark 商业化财务BP

• 中国注册会计师、税务师、资产评估师
• 拥有多年上市审计和财务管理工作经验

🤔豆包企业版是什么

💡一句话理解

🤖和已经见过的几个“豆包”是什么关系

豆包、豆包专业版和豆包企业版不是三个彼此割裂的产品，而是基于同一个豆包内核的递进升级：从个人通用 → 个人生产力增强 → 企业级组织协同。三者共享一致的产品体验，但能力边界和解决的问题逐层深入。

豆包企业版和workbuddy、aily的区别

和 WorkBuddy 相比，我的选择指南

WorkBuddy 是一款不错的桌面 AI 助手，本地文件、浏览器、桌面软件操控体验都挺强，很多同事个人用得很顺，有一些常见问题指南：

在数据分析场景下：豆包企业版 VS Workbuddy

和 aily 相比，使用指南

当我希望带上AI团队：让多个 Agent 分工处理同一任务

• 你可以接入符合要求的第三方 Agent 和企业自建 Agent，也可以使用 aily 提供的专业 Agent。

• aily 可以把复杂任务分给不同 Agent，分别研究、产出和检查。

提示词：目标:围绕"夏日防晒焕新节"大促，组织四个电商专家协同工作，并产出可展示内容。背景:【活动主题】夏日防晒焕新节|7天新品爆发大促【商品清单】清透防晒乳、冰感防晒喷雾、晒后修护凝露、防晒随身装、防晒修护三件套礼盒【优惠机制】满减、第二件5折、套装立减、直播间前1000单赠品、私域无门槛券、最后24小时加赠【目标GMV】100万元【目标人群】18-35岁女性,学生党、通勤白领、户外出行和轻敏肌用户请四个专家协同完成:电商活动页搭建专家:用妙搭生成一个活动售卖页Demo电商营销素材专家:生成活动图片素材、投放文案、私域文案和和短视频脚本电商直播运营专家:生成一个网页形式的直播作战台电商经营复盘专家最终输出:活动页链接用飞书画板生成复盘报告和核心结论营销素材包,必须包含生成图片和文案直播运营网页飞书画板复盘报告面向老板汇报的3条核心结论

产出结果：

1. 智能体团队上下文互通吗？

答：在任务中的上下文（如对话和评论）可以互通，团队任务执行过程的产物、交接资料等互通。（但单个agent 内部的执行过程和状态保持独立，不互通）

1. aily 支持接入什么类型的三方智能体？不支持接入哪些？限制条件是什么？

答：开源的、三方的、企业自建的智能体都能接入；智能体市场有大量现成行业/职能专家，即取即用。

1. 三方智能体是怎么跟aily 官方的智能体协同的？ aily 官方智能体和三方智能体必须协同运行，还是可以分别独立运行呢？

答：基于任务的多智能体协同——复杂任务自动拆解、多智能体并行+协作；也可组建固定「智能体团队」按调度规则分工（如生产—检查），承接长期重复性工作。

当我希望有更多模型接入选择时

当我希望AI更主动的为我工作时

• 根据即将处理的事项，给出下一步建议。

• 起草回复内容，交给用户确认。

• 可以配置关注的目标、协作人、群和重要日程。

🚀为什么选择豆包企业版

💻如何开始使用

我之前是豆包个人版用户，我的豆包企业版开启之旅

• 请打开豆包的设置页面，找到「切换账号」入口，选择「添加账号」

• 在登录页面，你会看到「企业账号登录」入口，点击即可登录企业账号

我之前是飞书企业版用户，我的豆包企业版开启之旅

豆包分布在飞书的各个工作场景中，下图是全部入口的总览：

mindmap
        root((飞书里的豆包))
          主导航
            PC 左侧导航栏「豆包」
            移动端底部导航「豆包」
          消息会话
            会话右上角豆包图标
            侧边栏、悬浮窗、半屏卡片
          云文档
            文档页右上角入口
            选中文字划词追问
          搜索
            搜索框直接提问
          会议
            妙记页面问答

快速上手：从一个小任务开始

不用想着一步到位，先从你最头疼的那件重复工作试试：

1. 选一个场景：挑一件你每周/每月都要做、又比较耗时的事（比如做周报、算数据、整理材料）
2. 说清楚要求：把原始资料给豆包，用大白话说清楚你要什么、按什么规则
3. 拿到初稿再优化：豆包先出一版，你做最后的审核、判断和润色

几次下来，你就会找到最适合自己的用法，慢慢把更多工作交给 AI 处理。

文档、PPT、Excel 创作

• 30 页的行业汇报 PPT，每页讲稿都配好

数据可视化

• 一堆经营数据，分析结论和图表当场出

应用生成

• 几张 Excel，变成一个能跑的业务系统。

🤔财务岗怎么用？

🗺️财务核心工作一览

💡哪些事交给 AI，哪些必须自己把关？

看完财务工作全貌，大家最关心的问题就是：我手上这些事，哪些能交给 AI？

判断原则：什么样的工作适合交给 AI？

在看具体场景之前，先明确一个共识：今天的 AI 有明确的能力边界，不是什么都能做，也不是什么都适合做。

🧱先打地基，再盖房子 —— 财务 AI 落地的基建逻辑

AI帮人干活，和人干活一样需要获取信息和执行操作的能力。四类基建支撑这件事：

没有数据，AI 就是“无米之炊”

没有规则，AI 就是“瞎猜”

没有权限体系，AI 就是“裸奔”

很多时候不是 AI 不行，是地基没打好。基建到位后，很多需求不必等研发排期，可以通过搭建Skill/Agent解决。

🏃实战演练：如何用豆包企业版高效处理？

财务分析常规路径

本篇培训从数据获取、数据清洗、数据加工、数据分析与预测、外部行研数据获取、报告等环节，基于收入角度在财务工作的完整链路，从团队多人耗时数天到单人 1 天内完成全流程的提效案例分享。

*本文档所涉数据均已完成脱敏处理，分析思路与框架均由豆包AI生成，仅用于演示说明，不构成任何实际业务分析或决策依据。*

数据获取：从手动下载到自动取数，重复工作一键托管

豆包企业版能做什么：

• 流程自动化：将人工下载、整理、保存文件的工作转化为自动化流程
• 降低管理风险：减少人工下载不完整、多版本混乱等问题
• 可重复执行：沉淀为标准化的数据获取任务
• 数据更稳定：提升月度等定期分析的数据稳定性
• 释放人力价值：让财务人员把更多时间投入数据分析和经营判断

操作示例：

下载数据量超过40万行，豆包依然处理流畅，还可以设定定时/定期任务，不用日历提醒，定期自动执行

问问豆包：云端文件可以自动帮你完成密级及文件处理，文件移动、归类操作也可自动整理

数据清洗：从逐列排查到批量质检，清洗规则一次固化

您只需要告诉豆包企业版：

• 用自然语言表达清洗规则。
• 批量处理，减少逐行检查以及人工复查。
• 发现问题直接让豆包把问题处理。
• 建立标准化的数据质量检查环节。

操作示例：

例1：检查数据完整性：

例3：重复值查找并提取：

例2：二进制等数据批量替换

例4：本地豆包协作：豆包直接进入到本地文件一起协作办公

打开桌面培训文件夹里飞书直播大讲堂财务 0812 excel 文件，新建一个 sheet，命名为：重复订单，提取【合同号】&【业绩归属 name】& 【SKU name - 新】都一样的行

数据加工：从写公式到说逻辑，经营指标快速生成

豆包企业版能做什么：

把原始数据转化为包含业务、财务和经营指标的分析底表。通过增减辅助列、复制公式和调试工作，提高指标计算的一致性和可追溯性。将财务分析与业务口径衔接，将客户价值、业务质量、区域归属和经营优先级等多维度信息整合到一起。

操作示例：

确认数据原始字段，明确需要解决的业务问题，用自然语言说明计算逻辑，例如税额、分层、均值和需要判断标准，要求生成字段说明、计算逻辑和异常标记口径，抽样复核观测指标，并保存为可复用模板。

数据分析及报告：从分散制作到协同产出，报告链路大幅缩短

豆包企业版能做什么：

• 快速形成从数据概览到经营建议的完整报告。
• 减少制图、制表、排版和撰写结论的时间。
• 同时具备财务严谨性和业务可读性。
• 更容易发现增长来源、风险和机会。
• 形成可复用的经营分析框架和报告 SOP。

操作示例：

1. 提供经过清洗和加工的数据表。
2. 明确分析目标和报告对象。
3. 围绕整体收入、增长来源、客户集中度、产品、区域、ARR、风险和机会提出具体要求。
4. 报告按照“概览—核心指标—分析结论—风险提示—机会识别—行动建议”输出，要求生成匹配的图表，并对关键数字、图表口径和异常进行解释，并沉淀为可复用的模板。

文档链接：飞书直播大讲堂培训课件--经营分析报告

外部行研数据获取与对比：从翻年报到秒出财报，图表结论一步到位

豆包企业版能做什么：

不用翻年报、不用查数据库、不用手动做表、不用自己拼对比，豆包企业版帮您一站式搞定上市公司财务分析。

您只需要说清楚想了解哪家公司、看哪些数据、跟谁对比，豆包企业版便自动获取最新财报数据，生成结构化的完整财务报表、完成横向对比分析、输出可视化图表，还附带汇报解读要点，直接拿去就能给老板汇报。

更便捷：分析文档中直接问问豆包，结果一键更新：https://www.doubao.com/thread/xwl2gRNn891SQsmZd

参考指令

帮我快速了解一下【公司名称+股票代码，如：金蝶国际 00268.HK】：

      【需求】
      1. 当前股价和总市值
      2. 最新一期年报的核心业绩摘要（近五年）
      3. 重点看：营收、净利润、毛利率、净利率
      4. 简单总结一下这几年的发展趋势

      【要求】
      - 数据要准确，标注数据来源
      - 简洁明了，我先快速了解个大概
      - 重点突出，不要太啰嗦

帮我做一份【公司名称】的深度财务分析，基于近五年的年报数据：

      【分析范围】
      - 完整的综合利润表（收入、成本、各项费用、经营利润、净利润、每股收益）
      - 每一项都算同比增长率和占收入比例
      - 重点指标单独列出来：毛利率、三项费用率、净利率
      - 资产负债表和现金流量表的核心科目也帮我列一下

      【输出要求】
      1. 先给完整的五年利润表，结构清晰
      2. 再给核心指标的趋势变化总结
      3. 最后帮我提炼3-5条关键看点和风险点
      4. 格式要规范，我可以直接放进汇报材料里

      如果您想更简单，甚至可以这样写：

给我金蝶国际近五年完整的综合利润表，带同比和费用率的那种。

帮我把【A公司】和【B公司】做个财务对标分析：

      【对标范围】
      - 最近五年的完整利润表
      - 重点对比：营收规模及增速、毛利率、各项费用率、净利率、盈利变化趋势

      【输出要求】
      1. 先给一张完整的对比表，两家公司各列并排，每项数据都列出来
      2. 算一下规模倍数差距（A是B的几倍）
      3. 分析核心差异点：
         - 收入增长趋势有什么不同？
         - 盈利能力谁更强？原因是什么？
         - 费用结构有什么差异？
         - 谁的盈利质量更高、更稳定？
      4. 最后给3-5条核心结论，适合汇报用
      5. 配一张对比图就更好了

基于上面的对比数据，帮我生成一张对比图，用于给老板汇报：

      【图表内容】
      - 柱状图：两家公司近五年的营业收入对比
      - 折线图：两家公司的毛利率和净利率变化趋势
      - 双Y轴展示，左边是营收金额，右边是比率（%）

      【风格要求】
      - 商务专业风格，配色沉稳（蓝色+橙色）
      - 每个数据点都标上数值
      - 标题清晰："XX公司 vs XX公司 五年财务对比"
      - 图例清楚，一眼就能看懂

      【附加要求】
      - 图表下面附3-5条核心解读要点
      - 要点要提炼到位，汇报时直接照着念就行
      - 结论要有深度，不只是描述数据

收入预测：从反复建模到资产复用，参数变动及时更新

豆包企业版能做什么：

• 月度、季度和年度收入预测。
• 存量客户续费和净收入预测。
• 新增业务收入预测。
• 重点客户人工调整。
• 预算滚动预测和经营目标跟踪。
• 收入预测模型设计和方案汇报

操作示例：

以saas公司收入预测 = 存量客户净预测收入 + 新增业务加权收入 + 手工重点客户调整为例，需要明确预测周期，梳理存量客户、新增业务、重点客户调整等收入来源，将预测逻辑用自然语言告诉豆包，要求拆解核心参数、输入字段和计算关系，生成预测流程图，输入或更新参数，观察不同假设下的预测结果。豆包生成的流程如下：

flowchart TD
          Total["总收入预测"]

          Total --> A["存量客户净预测收入"]
          Total --> B["新增业务加权收入"]
          Total --> C["手工重点客户调整"]

          A --> A_formula["Σ[MAX(0, 10月收入 × 业务形态延续系数 × ARR续存系数 × 私有化部署系数 × (1+客户扩容率) × (1-客户流失率))]"]

          subgraph 系数说明
              Coef1["业务形态延续系数: SaaS订阅98% / SaaS交付40% / ISV等50%"]
              Coef2["ARR续存系数: ARR客户95% / 非ARR客户30%"]
              Coef3["私有化部署系数: 私有化10% / 非私有化100%"]
              Coef4["客户扩容率: 8% (upsell/cross-sell机会)"]
              Coef5["客户流失率: 5% (不续约风险)"]
          end

          A_formula --> Coef1
          A_formula --> Coef2
          A_formula --> Coef3
          A_formula --> Coef4
          A_formula --> Coef5

          B --> B_formula["Σ(预计合同金额 × 成交概率 × 新增业务确认系数)"]
          B_formula --> B_desc["独立于存量的新签合同，按成交概率和确认系数加权"]

          C --> C_formula["Σ(预计扩容金额 × 扩容概率)"]
          C_formula --> C_desc["按客户名+合同号匹配回明细，针对重点客户的特殊扩容/缩容，支持逐笔覆盖"]

豆包自动调用妙搭生成流程图如下：

模型落地：

产出方案：

飞书直播大讲堂培训--11月收入预测模型设计方案

附录：

本文档中所用脱敏数据：飞书直播大讲堂财务 0812

写在最后：你可能会问